بهترین راه برای سرمایه‌گذاران مبتدی | چگونه در صندوق‌ های طلا سرمایه‌ گذاری کنیم؟

به گزارش همشهری آنلاین، این آمار نشان می‌دهد عموم مردم نیز در حال آشنایی با ابزارهای مالی طلا در بازار سرمایه هستند؛ به‌طوری‌که امروز هر فردی می‌تواند با حداقل سرمایه و از مسیر صندوق‌های طلا یا گواهی طلا در این بازار جذاب سرمایه‌گذاری کند و دیگر ریسک‌های سنتی و قدیمی سرمایه‌گذاری در بازار فیزیکی طلا همچون ریسک سرقت و نگهداری، کیفیت و عیار، مراجعه به بازار و … را نداشته باشد.

ریسک‌های سرمایه‌گذاری در صندوق‌طلا

به‌دلیل ایجاد نوسانات قیمت در بازارهای داخلی و خارجی، در هر سرمایه‌گذاری ممکن است ریسک‌هایی به‌وجود بیاید. کسانی هم که برای سرمایه‌گذاری، طلای فیزیکی نگهداری می‌کنند از این نوسانات در امان نیستند. فارغ از این نوسانات بازار، مدیریت حرفه‌ای و دقیقی که در صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا وجود دارد به نوعی این نوسانات را به دقت مدیریت می‌کنند و در بیشتر مواقع از این نوسانات برای منتفع‌شدن دارندگان سرمایه در این صندوق‌ها استفاده می‌کنند.

تنها ریسکی که در این نوع سرمایه‌گذاری وجود دارد، تعطیل‌شدن بازار سرمایه‌است، این تعطیلی ممکن ‌است به دلایلی مانند اتفاقات و مناقشات سیاسی یا وقوع جنگباشد. با این حال دارندگان واحدهای صندوق طلا، به اندازه گواهی دارایی خود می‌توانند با مراجعه به صندوق‌ها به نقد کردن دارایی خود اقدام کنند، همچنین می‌توانند اوراق خود را در بورس واگذار کنند.

اینکه چنین اتفاقی بیفتد و بازار سرمایه تعطیل شود یک احتمال بسیار بسیار ضعیف بوده و تاکنون چنین مسئله‌ای اتفاق نیفتاده است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا یکی از ابزارهای بسیار کارآمد و رایج در تمام بازارهای مالی دنیاست و نقش تعیین‌کننده‌ای در جهت‌گیری بازارهای مالی داشته و همچنین نقش بسیار تأثیرگذاری در پوشش ریسک سرمایه‌گذاری دارند.

چگونه یک صندوق مناسب پیدا کنیم؟

ترکیب دارایی طلای صندوق‌های طلا با یکدیگر متفاوت است، تعدادی از صندوق‌ها بیشتر در شمش طلا سرمایه‌گذاری و برای ایجاد پشتوانه دارایی‌هایشان به خرید شمش اقدام و در صندوق‌ها نگهداری می‌کنند و تعدادی دیگر نیز بیشتر سهم سبد سرمایه‌گذاری خود در طلا را صرف خرید و فروش سکه می‌کنند. خرید و فروش سکه طلا در بعضی اوقات دچار حباب می‌شود و ریسک بیشتری دارد، اما از طرف دیگر با مدیریت صحیح می‌تواند بازده بیشتری داشته باشد.

مسئله ایجاد حباب قیمت در شمش طلا کمتر اتفاق می‌افتد اما در نهایت تفاوت چندانی بین دو نوع متفاوت سرمایه‌گذاری در شمش یا سکه وجود ندارد و در یک بازه زمانی یکی دو ماهه تقریبا به لحاظ ارزشی همتراز می‌شوند. شاید سرمایه‌گذاری روی شمش به‌دلیل اینکه شامل کارمزد نمی‌شود اندکی امن‌تر و مطمئن‌تر باشد، ‌گرچه ممکن است بازده کمتری داشته باشد.

بیشتر بخوانید:

عبور ارزش صندوق‌های طلای بورس از مرز ۷۳ همت

نگاهی به رکوردهای تاریخی بازار طلای بورس کالای ایران نشان می‌دهد در حال حاضر ارزش بازار صندوق‌های طلا از ۷۳ همت عبور کرده و ارزش معاملات گواهی سپرده شمش طلا نیز به ۴۵همت رسیده است. همچنین ارزش معاملات ماهانه صندوق‌های طلا از ۳۳همت در مهرماه عبور کرده است. اقبال سرمایه‌گذاران باعث شده تا رکورد حجم و ارزش ماهانه گواهی شمش طلا در بورس کالا نیز در مهرماه امسال جابه‌جا شود.

مشخصات گواهی سپرده شمش طلا

دارایی پایه در این معاملات، شمش طلا با عیار حداقل ۹۹۵ بوده و اندازه هر گواهی سپرده ۰.۱ گرم معادل ۱۰۰سوت است. همچنین روزهای معاملاتی این بازار، شنبه تا چهارشنبه ۱۷-۱۲ و پنجشنبه‌ها ۱۵-۱۲ است.

بهترین راه برای مبتدی‌ها

صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا یکی از بهترین راه‌ها برای آغاز سرمایه‌گذاری افراد مبتدی محسوب می‌شود. این صندوق‌ها در اصل برای سرمایه‌گذاران مبتدی طراحی شده‌اند و همچنین برای کسانی که فرصتی برای مراجعه به طلافروشی ندارند و نگهداری طلای فیزیکی برای آنها ممکن نیست، این صندوق‌ها بهترین راه سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود.

اگر کسی قصد خرید شمش، طلای آب‌شده یا سکه داشته باشد باید مبلغ زیادی را صرف این کار بکند، حتی در کمترین مقدار سرمایه برای خرید یک ربع سکه به ۱۴ تا ۱۶ میلیون تومان پول نیاز است، ‌این در حالی است که با ۳ تا ۴ میلیون تومان می‌توان سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا را آغاز کرد. اگر فرد سرمایه‌گذار توانایی نوسان‌گیری و پیش‌بینی وضعیت بازار را نداشته باشد و با روند کاهش و افزایش قیمت طلا دچار ضرر شود، می‌تواند با سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا و سپردن کار به تیم‌های حرفه‌ای و تحلیل‌گران قدرتمند فعال در صندوق‌ها یک سرمایه‌گذاری امن را تجربه کند.

میزان مالیات بر درآمد در صندوق‌های طلا

صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا عمدتا معاف از پرداخت مالیات هستند. با توجه به اینکه خود سازمان بورس نهاد ناظر بر این صندوق‌هاست و توسط قانون و دولت حمایت می‌شوند، عواید حاصل از سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها به هیچ وجه شامل پرداخت مالیات نمی‌شود و تنها هزینه سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها پرداخت هزینه بسیار کم و ناچیز کارمزد مدیریت و خرید و فروش است.

این هزینه کارمزد مدیریت بسیار کمتر از هزینه اجرت ساختی است که در بازار فیزیکی طلا از خریدار دریافت می‌شود. همچنین مالیات بر تراکنش‌هایی که در خرید و فروش طلای فیزیکی دریافت می‌شود، در تراکنش‌های سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا محاسبه و دریافت نمی‌شود.